ค่าธรรมเนียมและสเปรดของ Jitta Wealth

ค่าใช้จ่ายจริงของ Jitta Wealth

Jitta Wealth ไม่มีสเปรด และไม่มีค่าคอมมิชชันแบบโบรกเกอร์ เพราะไม่ใช่โบรกเกอร์ Jitta Wealth Asset Management Co., Ltd. เป็นผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตจาก SEC Thailand (เลขที่ ลค-0105-01) ไม่ใช่สมาชิกโบรกเกอร์ของ SET และไม่ให้บริการ forex หรือ CFD แก่รายย่อย สิ่งที่นักลงทุนไทยจ่ายจึงไม่ใช่ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย แต่เป็นค่าบริหารจัดการจากมูลค่าทรัพย์สิน (AUM) ในกองทุนที่บริหารตามกฎเกณฑ์เชิงระบบ

สำหรับคนที่เคยเทรดผ่านโบรกเกอร์ offshore แล้วคุ้นกับคำว่า spread, commission, swap ค่าธรรมเนียมของ Jitta Wealth จะหน้าตาต่างออกไปโดยสิ้นเชิง เราไม่พบตัวเลขค่าธรรมเนียมที่แน่นอนในเอกสารที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ณ เวลาที่ตรวจสอบ จึงไม่ยืนยันตัวเลขได้ แต่ระบุได้ว่ากลไกคืออะไร

ต้นทุนขั้นต่ำที่ต้องจ่ายจริง

ตัวเลขที่ชัดเจนที่สุดไม่ใช่ค่าธรรมเนียม แต่เป็นเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่าแพลตฟอร์มส่วนใหญ่ในตลาดไทย

การฝากเงินทุกบาทต้องมาจากบัญชีธนาคารไทย และแยกกองทุนต่อตลาด หมายความว่าถ้าต้องการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ และหุ้นเวียดนามพร้อมกัน ต้องเตรียมเงินแยกส่วน ไม่ใช่ก้อนเดียวที่โยกได้อิสระ

ค่าธรรมเนียมเทียบกับโบรกเกอร์ปกติ

การเทียบตรงๆ ระหว่าง Jitta Wealth กับโบรกเกอร์ forex/CFD ที่คนไทยใช้อยู่เป็นเรื่องยาก เพราะโมเดลธุรกิจไม่เหมือนกัน แต่ตารางนี้ช่วยให้เห็นภาพว่าต้นทุนมาจากไหน

คนที่เคยชินกับการนับต้นทุนเป็นสเปรดกี่ pip บวกคอมมิชชันเท่าไร จะต้องเปลี่ยนวิธีคิด เพราะที่นี่ต้นทุนคือเปอร์เซ็นต์จากพอร์ตที่โตขึ้นเรื่อยๆ ยิ่งกำไรมาก ค่าธรรมเนียมก็ยิ่งมากตามสัดส่วน

จุดที่ต้องคิดให้ดี

ค่าใช้จ่ายตรงไปตรงมาในเชิงโครงสร้าง แต่มีข้อจำกัดจริงที่ควรรู้ก่อนตัดสินใจ

• ไม่มีเลเวอเรจ กำไรจากความผันผวนระยะสั้นทำได้ยากกว่ามาก
• ลงทุนขั้นต่ำ 1 ล้านบาท ตัดนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ออก
• ต้องโอนจากธนาคารไทย และแยกบัญชีต่อตลาด กระทบสภาพคล่องส่วนตัว
• ไม่มีบัญชี swap-free ซึ่งเป็นเรื่องที่กลุ่มนักลงทุนมุสลิมในภาคใต้ควรตรวจสอบก่อน
• ตัวเลขค่าธรรมเนียม AUM ไม่ได้เปิดเผยชัดในเอกสารที่เราเข้าถึง ต้องสอบถามตรง

การไม่เห็นตัวเลขค่าธรรมเนียมชัดเจนเป็นสิ่งที่ควรถามให้ได้คำตอบก่อนโอนเงิน เพราะการบริหารกองทุนมักคิดค่าธรรมเนียมเป็นเปอร์เซ็นต์ที่ต้องดูรายละเอียดสัญญา

ก่อนตัดสินใจ ควรเช็คอะไร

เกณฑ์ที่ควรใช้ตัดสินไม่ใช่แค่ราคา แต่คือความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือของโครงสร้าง

• มีใบอนุญาตชัดเจนและตรวจสอบได้ (Jitta Wealth มีเลข ลค-0105-01 ตรวจได้ที่ SEC Thailand)
• แยกทรัพย์สินลูกค้าออกจากทรัพย์สินบริษัท
• ค่าธรรมเนียมเขียนชัดในสัญญา ไม่ต้องเดา
• มีประวัติดำเนินงานยาวพอที่จะดูได้
• มีช่องทางติดต่อที่ตอบจริง ไม่ใช่แค่ฟอร์ม

สำหรับคนที่ต้องการเทรด forex หรือ CFD ซึ่ง Jitta Wealth ไม่ให้บริการ การเลือกโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC และแยกเงินลูกค้าไว้ต่างหาก ยังเป็นเส้นทางปกติของนักลงทุนไทย ไม่มีกฎหมายไทยห้ามการเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ เพียงแต่ต้องตรวจสอบว่าผู้ที่เข้ามาเสนอขายในไทยมีใบอนุญาตจาก SEC Thailand หรือไม่ และควรเช็ครายชื่อใน Investor Alert ทุกครั้งก่อนโอนเงิน

ค่าธรรมเนียมกับภาษีของคนไทย

กำไรจาก forex/CFD นับเป็นเงินได้พึงประเมินประเภทบุคคลธรรมดา อัตราภาษีขั้นบันไดเริ่มจาก 0% สำหรับรายได้ 0-150,000 บาท ไปจนถึง 35% สำหรับส่วนที่เกิน 5 ล้านบาท สำหรับเงินได้จากต่างประเทศ ตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 ผู้ที่มีถิ่นที่อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป และนำเงินได้นั้นเข้ามาในไทย ต้องรวมในการยื่นภาษีในปีที่นำเข้า (ตามคำสั่งกรมสรรพากร ป.161/162) โดยยื่นแบบ ภ.ง.ด. 90/91 ภายใน 31 มีนาคม

ส่วนค่าธรรมเนียมของ Jitta Wealth ในฐานะกองทุนส่วนบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand โครงสร้างภาษีจะขึ้นกับตัวผลิตภัณฑ์ ควรตรวจสอบกับบริษัทหรือที่ปรึกษาภาษีโดยตรง